คัมภีร์ที่ 004 天下市集
มือใหม่เทรดอะไรดี? หุ้น ทอง Forex Crypto ต่างกันอย่างไร
《รู้จักตลาดใต้หล้า — หุ้น ทอง Forex Crypto》
แผนที่ใต้หล้าเจ็ดแคว้น
ฮองเฮาคลี่แผนที่ผืนใหญ่ลงบนโต๊ะไม้ในท้องพระโรง บนแผนที่มีแคว้นอยู่เจ็ดแคว้น แต่ละแคว้นปักธงคนละสี และมีนาฬิกาแขวนอยู่หน้าประตูเมืองคนละเรือน
"แคว้นแรกตื่นสิบโมงเช้าและเข้านอนสี่โมงเย็น" ฮองเฮาชี้ "แคว้นที่สองไม่เคยหลับเลยแม้แต่คืนเดียว ส่วนแคว้นนี้เปิดตลอดห้าวันแล้วปิดยาวสองวัน"
น้องหญิงตาโต "แล้วข้าต้องไปทุกแคว้นเลยหรือเพคะ"
ฮองเฮาหัวเราะ "ไม่ต้องเจ้า แม่ทัพที่พยายามรบเจ็ดแคว้นพร้อมกัน คือแม่ทัพที่ไม่รู้จักแคว้นไหนเลยสักแคว้น ฮองเฮาเองตอนเริ่ม ก็เลือกแค่สองที่ คือสนามซ้อมทองคำ กับหุ้นไทยที่เห็นชื่อบริษัทแล้วรู้จัก"
"ที่ต้องดูก่อนไม่ใช่ว่าแคว้นไหนรวยที่สุด" ฮองเฮาเคาะแผนที่เบาๆ "แต่คือแคว้นไหนเปิดตรงกับเวลาที่เจ้าว่าง และแคว้นไหนดุเกินกว่าที่ใจเจ้าจะรับไหว"
เจ็ดแคว้นในใต้หล้า รู้จักทีละแคว้นแบบสั้นๆ
ตลาด (Market) คือที่ที่คนซื้อกับคนขายมาเจอกันแล้วตกลงราคากัน แต่ละตลาดขายของคนละอย่าง เปิดคนละเวลา และมีนิสัยไม่เหมือนกัน มาทำความรู้จักทีละแคว้น
หุ้น (Stocks) คือการซื้อความเป็นเจ้าของบริษัทเป็นชิ้นเล็กๆ ถ้าเราซื้อหุ้นร้านกาแฟหนึ่งหุ้น เราคือเจ้าของร้านนั้นนิดหนึ่งจริงๆ ราคาขึ้นลงตามผลประกอบการและความคาดหวังของคนอื่น หุ้นไทยซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. และเป็นตลาดที่มือใหม่ไทยเข้าใจง่ายที่สุด เพราะเรารู้จักชื่อบริษัทเหล่านั้นในชีวิตประจำวัน
ETF (กองทุนที่ซื้อขายในตลาดหุ้น) คือตะกร้าที่ใส่หุ้นหลายตัวไว้ด้วยกัน แล้วขายเป็นชิ้นเดียวให้เรา ซื้อหนึ่งชิ้นเท่ากับได้หุ้นหลายตัวพร้อมกัน จึงกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าซื้อหุ้นตัวเดียว เหมาะกับคนที่ไม่มีเวลานั่งเลือกหุ้นทีละตัว
Forex (ตลาดค่าเงิน) คือการซื้อเงินสกุลหนึ่งด้วยเงินอีกสกุลหนึ่ง เช่น EURUSD คือการเทียบเงินยูโรกับดอลลาร์ ราคาขึ้นลงตามข่าวเศรษฐกิจและดอกเบี้ยของแต่ละประเทศ เปิดเกือบตลอด 24 ชั่วโมง 5 วัน และเป็นตลาดที่โบรกเกอร์ให้ Leverage สูง ซึ่งเป็นดาบสองคม
ทองคำ (XAUUSD) คือราคาทองคำต่อหนึ่งออนซ์ คิดเป็นเงินดอลลาร์ ต่างจากทองคำแท่งหน้าร้านตรงที่เราไม่ได้ถือทองจริง เราเทรดสัญญาที่อ้างอิงราคาทอง ทองเป็นแคว้นที่คนไทยชอบเพราะคุ้นเคย แต่ต้องบอกตามตรงว่าทองผันผวนแรงกว่าหุ้นไทยหลายเท่า
คริปโต (Crypto) คือสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Bitcoin เปิดตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน ไม่มีวันหยุด ราคาเหวี่ยงแรงที่สุดในบรรดาแคว้นทั้งหมด ขึ้นลง 10% ในวันเดียวเป็นเรื่องปกติ ในไทยควรใช้ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตเท่านั้น
Futures (สัญญาซื้อขายล่วงหน้า) คือสัญญาที่ตกลงกันวันนี้ว่าจะซื้อหรือขายของอย่างหนึ่งในอนาคตที่ราคาที่กำหนดไว้ ในไทยซื้อขายที่ TFEX มีทั้งสัญญาอ้างอิงดัชนีและทองคำ จุดที่ต้องระวังคือใช้เงินวางหลักประกันเพียงส่วนหนึ่ง จึงมีผลของ Leverage อยู่ในตัว และสัญญามีวันหมดอายุ
Options (สัญญาสิทธิ) คือการซื้อ "สิทธิ" ที่จะซื้อหรือขายของอย่างหนึ่งในราคาที่ตกลงไว้ โดยจ่ายค่าสิทธิล่วงหน้า ฟังดูน่าสนใจแต่ราคาของมันขึ้นกับทั้งทิศทาง ความผันผวน และเวลาที่เหลือ พร้อมกันสามอย่าง จึงเป็นแคว้นที่ซับซ้อนที่สุด และไม่ใช่ที่ของมือใหม่
- มือใหม่ควรเลือกหนึ่งตลาดก่อน แล้วอยู่กับมันอย่างน้อยสามเดือน
- เลือกจากเวลาที่เจ้าว่างจริง ไม่ใช่จากตลาดที่เพื่อนพูดถึงบ่อยที่สุด
- ยิ่งผันผวนแรง ยิ่งต้องเทรดขนาดเล็ก ไม่ใช่ยิ่งต้องรีบเข้า
- ตลาดที่มี Leverage สูง (Forex ทอง คริปโต Futures) เสียเร็วกว่าตลาดหุ้นมาก
แต่ละตลาดคือหนึ่งแคว้นในยุทธภพแห่งราคา บางแคว้นเป็นเมืองค้าขายที่เดินได้สบายกลางวัน บางแคว้นเป็นดินแดนพายุที่ลมเปลี่ยนทิศทุกชั่วยาม แม่ทัพต้องรู้ว่าตนกำลังยกทัพเข้าแคว้นแบบไหน ก่อนจะเลือกว่าจะพากองทัพใหญ่หรือกองเล็กเข้าไป
Market คือระบบที่ผู้ซื้อและผู้ขายมาพบกันเพื่อกำหนดราคาของสินทรัพย์หนึ่งๆ แต่ละตลาดต่างกันที่สินทรัพย์อ้างอิง เวลาทำการ สภาพคล่อง ค่าธรรมเนียม และความผันผวน (Volatility) ซึ่งคือขนาดการแกว่งของราคาในช่วงเวลาหนึ่ง ความผันผวนสูงแปลว่าโอกาสกำไรต่อไม้ใหญ่ขึ้น และโอกาสขาดทุนต่อไม้ก็ใหญ่ขึ้นเท่ากัน ไม่ใช่ใหญ่ขึ้นเฉพาะฝั่งกำไร
ในหนึ่งวันที่เงียบๆ หุ้นไทยตัวใหญ่อาจแกว่งราว 1-2% ทองคำอาจแกว่งราว 1-2% เช่นกันแต่เคลื่อนเร็วกว่ามาก ส่วน Bitcoin แกว่ง 5-10% ในวันเดียวถือเป็นเรื่องปกติ ถ้าน้องหญิงใส่เงินเท่ากันคือ 3,000 บาทในทั้งสามตลาดโดยไม่ปรับขนาดคำสั่ง ผลที่ได้จะไม่เท่ากันเลย ตลาดที่แกว่งแรงกว่าจะทำให้ตัวเลขในพระคลังกระเพื่อมแรงกว่าหลายเท่า ทั้งขาขึ้นและขาลง
อย่าเลือกตลาดเพราะมันวิ่งแรงเจ้า หลายคนย้ายจากหุ้นไปคริปโตเพราะ "หุ้นช้าไป" แล้วพบว่าใจตัวเองรับการเหวี่ยงระดับนั้นไม่ไหว และอย่าลืมว่าในตลาดที่มี Leverage เงิน 3,000 บาทสามารถควบคุมสินทรัพย์มูลค่าหลายแสนได้ ซึ่งแปลว่าราคาขยับนิดเดียวพระคลังก็สั่นสะเทือนแล้ว
ตารางเทียบเจ็ดแคว้น ก่อนเลือกว่าจะยกทัพไปไหน
ฮองเฮาทำตารางนี้ไว้ให้น้องหญิงเปิดดูก่อนตัดสินใจ เวลาที่เขียนคือเวลาไทยโดยประมาณ ซึ่งอาจขยับได้ตามช่วงเวลาออมแสงของต่างประเทศ ให้ตรวจกับโบรกเกอร์ของเจ้าอีกครั้งเสมอ
ขอสารภาพตรงๆ ว่าฮองเฮาเองเริ่มจากสองที่เท่านั้น คือบัญชีทดลองทองคำ (XAUUSD) เพราะอยากเข้าใจว่าราคาทองที่แม่พูดถึงทุกวันมันวิ่งยังไง กับหุ้นไทยไม่กี่ตัวที่เห็นชื่อแล้วรู้จัก ตอนนั้นยังไม่กล้าแตะคริปโตและไม่เข้าใจ Options เลยแม้แต่นิด และนั่นก็ไม่ได้ทำให้เริ่มช้าไปเลย
อ่านตารางแล้วให้ถามตัวเองข้อเดียว ในหนึ่งวันเจ้ามีเวลานั่งดูจอจริงๆ ช่วงไหน แล้วเลือกแคว้นที่เปิดตรงกับช่วงนั้น
| ตลาด | เปิดกี่โมง (เวลาไทย) | เหมาะกับใคร | ความผันผวน | ข้อควรระวัง |
|---|---|---|---|---|
| หุ้นไทย (SET) | จันทร์-ศุกร์ 10:00-12:30 และ 14:30-16:30 | มือใหม่ที่ว่างกลางวัน และอยากเริ่มจากบริษัทที่รู้จัก | ปานกลาง | ต้องใช้โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต และหุ้นเล็กบางตัวสภาพคล่องต่ำมาก |
| ETF ต่างประเทศ | ตามเวลาตลาดที่จดทะเบียน เช่น ตลาดสหรัฐ 20:30-03:00 | คนไม่มีเวลาเลือกหุ้นรายตัว อยากกระจายความเสี่ยง | ปานกลาง | มีค่าธรรมเนียมกองทุนและความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มมาด้วย |
| Forex (คู่เงิน) | จันทร์เช้ามืด ถึง เสาร์เช้ามืด เกือบ 24 ชั่วโมง | คนที่ว่างเฉพาะกลางคืน และยอมเรียนเรื่องข่าวเศรษฐกิจ | ปานกลางถึงสูง | Leverage สูงมาก และ Spread กว้างขึ้นตอนข่าวแรง |
| ทองคำ (XAUUSD) | เกือบ 24 ชั่วโมง จันทร์-ศุกร์ มีพักสั้นๆ วันละครั้ง | คนไทยที่คุ้นเคยราคาทองอยู่แล้ว และเทรดตอนกลางคืนได้ | สูง | วิ่งเร็วและเหวี่ยงแรง ขนาดคำสั่งเล็กนิดเดียวก็พอแล้วสำหรับมือใหม่ |
| คริปโต (Crypto) | ตลอด 24 ชั่วโมง ทุกวัน ไม่มีวันหยุด | คนที่รับการเหวี่ยงแรงได้ และมีวินัยเรื่องเวลานอน | สูงมาก | ไม่มีเวลาปิดให้ใจได้พัก และต้องใช้ผู้ให้บริการที่มีใบอนุญาตเท่านั้น |
| Futures (TFEX) | ตามรอบของตลาด มีทั้งภาคกลางวันและภาคกลางคืน | คนที่เข้าใจหลักประกันและมีวินัยเรื่องขนาดสัญญาแล้ว | สูง | มีวันหมดอายุ และวางหลักประกันเพียงส่วนหนึ่งจึงมี Leverage ในตัว |
| Options (สัญญาสิทธิ) | ตามเวลาตลาดที่สัญญานั้นซื้อขายอยู่ | ผู้มีประสบการณ์ที่เข้าใจความผันผวนและเวลาแล้วเท่านั้น | สูงและซับซ้อน | ราคาขึ้นกับทิศทาง ความผันผวน และเวลาพร้อมกัน มือใหม่ยังไม่ควรแตะ |
ภารกิจสำรวจแคว้น: ฮองเฮาจะส่งแผนที่สนามรบจากตลาดที่ต่างกันมาให้ดู บางแผ่นมาจากแคว้นที่เดินช้า บางแผ่นมาจากแคว้นพายุ หน้าที่ของเจ้าคือบอกว่าราคากำลังเดินขึ้น เดินลง หรือเดินวนอยู่กับที่ แล้วสังเกตว่าแคว้นที่เหวี่ยงแรงกว่านั้น อ่านยากกว่าจริงหรือไม่
ตลาดคริปโตเปิด 24 ชั่วโมง แต่แม่ไม่ได้ตื่น 24 ชั่วโมง
น้องหญิงคนหนึ่งเล่าว่า ตั้งแต่เริ่มเทรดคริปโต เธอตื่นมาดูราคาตอนตีสอง แล้วตื่นอีกทีตอนตีห้า พอเช้ามาก็หงุดหงิดใส่ลูกโดยไม่ตั้งใจ
ฮองเฮาบอกตรงๆ ว่า ตลาดที่ไม่หลับไม่ได้แปลว่าเราต้องไม่หลับตาม ถ้าเจ้าเลือกแคว้นที่เปิด 24 ชั่วโมง เจ้าต้องเป็นคนกำหนดเวลาปิดของตัวเอง ไม่ใช่ให้ตลาดกำหนดให้
วิธีที่ถูกต้องคือ เลือกช่วงเวลาที่เจ้าจะดูจอไว้ล่วงหน้า เช่น สามทุ่มถึงสี่ทุ่มหลังลูกหลับ นอกเวลานั้นให้ใช้การตั้งเตือนราคา (Alert) หรือคำสั่งล่วงหน้าแทน แล้วปิดแอปให้สนิท
และถ้าคืนไหนลูกไม่สบาย ให้ปิดคำสั่งที่ค้างอยู่ให้หมดแล้วไปดูลูกเจ้า ราคารอได้ กราฟไม่ร้องไห้ ลูกร้อง 😂 นี่คือกฎที่ไม่มีข้อยกเว้นในวังนี้
น้องหญิงว่างเฉพาะช่วง 10 โมงเช้าถึงบ่ายสอง เพราะบ่ายสามต้องไปรับลูก แคว้นไหนเหมาะที่สุดเป็นแคว้นแรก
ในตลาด Forex ทองคำ คริปโต และ Futures มีสิ่งที่เรียกว่า Leverage คือการที่โบรกเกอร์ยอมให้เราควบคุมสินทรัพย์มูลค่าสูงด้วยเงินก้อนเล็ก ฟังดูดีจนกว่าราคาจะเดินสวนทาง เพราะมันขยายทั้งกำไรและขาดทุนเท่ากันทุกประการ
อีกเรื่องที่มือใหม่ไม่ทันคิดคือ Spread หรือส่วนต่างราคาซื้อกับราคาขาย ซึ่งกว้างขึ้นได้มากในช่วงข่าวแรงหรือช่วงตลาดเงียบ แปลว่าต้นทุนของเจ้าแพงขึ้นในจังหวะที่เจ้าอยากรีบเข้าที่สุดพอดี เรื่องนี้จะเล่าเต็มๆ ในคัมภีร์ที่ 6
ฮองเฮาไม่ได้ห้ามเจ้าเข้าแคว้นเหล่านี้ แต่ขอให้เข้าไปด้วยกองทัพขนาดเล็กที่สุดเท่าที่โบรกเกอร์ยอมให้ทำได้ และเข้าไปหลังจากซ้อมในสนามซ้อมรบมาแล้วเท่านั้น
สรุปคัมภีร์
- หุ้นคือความเป็นเจ้าของบริษัทชิ้นเล็กๆ ส่วน ETF คือตะกร้าที่รวมหุ้นหลายตัวไว้ในชิ้นเดียว
- Forex คือการเทียบค่าเงินสองสกุล ส่วน XAUUSD คือราคาทองคำต่อออนซ์เป็นดอลลาร์ ไม่ใช่การถือทองจริง
- คริปโตเปิด 24 ชั่วโมงทุกวันและผันผวนแรงที่สุด ส่วน Futures มีวันหมดอายุและมี Leverage ในตัว
- Options ซับซ้อนที่สุดเพราะราคาขึ้นกับทิศทาง ความผันผวน และเวลาพร้อมกัน ยังไม่ใช่ที่ของมือใหม่
- เลือกตลาดจากเวลาที่เจ้าว่างจริง และจากความเหวี่ยงที่ใจเจ้ารับไหว ไม่ใช่จากตลาดที่คนพูดถึงมากที่สุด
- ฮองเฮาเองเริ่มจากบัญชีทดลองทองคำกับหุ้นไทยเพียงสองอย่าง และนั่นก็เพียงพอแล้วสำหรับปีแรก
มือใหม่ควรเริ่มเทรดตลาดไหนดี
เริ่มจากตลาดที่เปิดตรงกับเวลาว่างจริงของเจ้า และเป็นสิ่งที่เจ้าพอเข้าใจอยู่แล้ว สำหรับคนไทยส่วนใหญ่คือหุ้นไทยหรือทองคำ เพราะคุ้นเคยและหาข้อมูลภาษาไทยได้ง่าย ที่สำคัญกว่าคือเลือกแค่ตลาดเดียวก่อนแล้วอยู่กับมันสักสามเดือน การกระโดดไปมาระหว่างตลาดทำให้ไม่เก่งสักอย่าง
Forex กับหุ้นต่างกันอย่างไร
หุ้นคือการเป็นเจ้าของบริษัทเป็นชิ้นเล็กๆ ราคาขึ้นกับผลประกอบการและความคาดหวังของตลาด ซื้อขายเฉพาะเวลาทำการของตลาดหลักทรัพย์ ส่วน Forex คือการเทียบค่าเงินสองสกุล เปิดเกือบตลอด 24 ชั่วโมงห้าวัน และโบรกเกอร์มักให้ Leverage สูงกว่ามาก ทำให้ทั้งกำไรและขาดทุนเกิดเร็วกว่าหุ้นอย่างชัดเจน
ทอง XAUUSD คืออะไร ต่างจากทองคำแท่งไหม
XAUUSD คือราคาทองคำหนึ่งทรอยออนซ์คิดเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ เวลาเทรดผ่านโบรกเกอร์เราไม่ได้รับทองจริงมาถือ แต่ซื้อขายสัญญาที่อ้างอิงราคาทอง ต่างจากการซื้อทองคำแท่งหน้าร้านที่ได้ทองจริงและคิดเป็นเงินบาทต่อน้ำหนักบาททอง อีกจุดที่ต่างคือการเทรด XAUUSD มักมี Leverage ทำให้ราคาขยับนิดเดียวก็กระทบเงินในบัญชีมากกว่าที่คิด
อ่านจบแล้วใช่ไหมน้องหญิง?
กดรับตราประทับ แล้วฮองเฮาจะบันทึกความก้าวหน้าให้
คำศัพท์จากคัมภีร์นี้
คัมภีร์นี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การเทรดมีความเสี่ยง ตัวเลขในตัวอย่างเป็นตัวเลขสมมติเพื่อการเรียนรู้