คัมภีร์ที่ 006 市场之语
Lot คืออะไร? Pip คืออะไร? Spread คืออะไร? ครบในบทเดียวสำหรับมือใหม่
《Spread, Lot, Pip — ภาษาลับของตลาด และโจรค่าธรรมเนียม》
โจรที่ยืนอยู่หน้าประตูเมืองทุกวัน
ที่ประตูเมืองมีชายคนหนึ่งยืนอยู่ทุกวัน สวมหน้ากาก มือถือถุงหนังใบเล็ก ทุกครั้งที่กองทัพเดินผ่านประตู เขาจะยื่นมือออกมาเก็บเหรียญไปสองสามเหรียญโดยไม่พูดอะไรเลย
น้องหญิงกระซิบถาม "เขาคือใครเพคะ ทำไมไม่มีใครไล่เขาไป"
"เขาคือโจรค่าธรรมเนียมเจ้า" ฮองเฮาตอบ "ไล่ไม่ได้ เพราะเขาคือเจ้าของประตู ทุกคนที่จะออกศึกต้องผ่านเขา ทั้งวันที่ชนะและวันที่แพ้"
ฮองเฮาชี้ไปที่ถุงหนังของโจร "ดูให้ดีเจ้า เหรียญในถุงนั้นไม่ได้มาจากคนที่แพ้อย่างเดียว มันมาจากทุกคน ทุกครั้ง คนที่ออกศึกวันละยี่สิบครั้ง ก็จ่ายให้เขายี่สิบครั้ง"
"แล้วเราสู้กับเขาอย่างไรเพคะ" น้องหญิงถาม ฮองเฮายิ้ม "สู้ไม่ได้เจ้า แต่เราจ่ายเขาน้อยลงได้ ด้วยการเดินผ่านประตูให้น้อยครั้ง และยกกองทัพขนาดพอดีตัว ซึ่งแปลว่าเจ้าต้องรู้จักคำว่า Lot กับ Pip เสียก่อน"
สามคำที่ต้องแม่นก่อนกดปุ่มจริง
สามคำนี้คือภาษาลับที่นักเทรดใช้กันจนติดปาก มือใหม่มักข้ามไปเพราะฟังดูน่าเบื่อ แล้วไปเจ็บตัวเพราะไม่รู้ว่าคำสั่งที่ตัวเองกดไปนั้นใหญ่แค่ไหน
Lot คือหน่วยวัดขนาดของคำสั่ง เปรียบเหมือนขนาดกองทัพที่เราส่งออกไป ยิ่งใหญ่ ยิ่งได้เยอะเมื่อชนะ และยิ่งเสียเยอะเมื่อแพ้ ในทองคำ 1 standard lot เท่ากับ 100 ออนซ์ ดังนั้น 0.01 lot จึงเท่ากับ 1 ออนซ์พอดี
Pip คือหน่วยการขยับที่เล็กที่สุดที่นักเทรดใช้พูดถึงในตลาดค่าเงิน สำหรับคู่เงินอย่าง EURUSD หนึ่ง pip เท่ากับ 0.0001 ส่วนในทองคำเรานิยมพูดเป็นดอลลาร์ตรงๆ ว่าราคาขยับกี่ดอลลาร์ต่อออนซ์ จะเข้าใจง่ายกว่า
Spread คือส่วนต่างระหว่างราคา Ask ที่เราใช้ซื้อ กับราคา Bid ที่เราใช้ขาย เป็นต้นทุนที่เกิดขึ้นทันทีที่เปิดคำสั่ง ยังไม่ต้องรอให้ราคาขยับด้วยซ้ำ นี่คือรายได้หลักของโบรกเกอร์หลายเจ้า
สามคำนี้เชื่อมกันอย่างนี้ Lot บอกว่าหนึ่งก้าวของราคามีค่าเท่าไหร่ Pip บอกว่าราคาก้าวไปกี่ก้าว ส่วน Spread บอกว่าเจ้าต้องเดินฟรีไปกี่ก้าวก่อนถึงจะเริ่มนับกำไร
- ทองคำ 1 standard lot = 100 ออนซ์ ดังนั้น 0.01 lot = 1 ออนซ์ และราคาขยับ 1 ดอลลาร์ = กำไรหรือขาดทุน 1 ดอลลาร์
- EURUSD 1 pip = 0.0001 และ 1 standard lot = 100,000 หน่วย ดังนั้น 0.01 lot = 1,000 หน่วย = 0.10 ดอลลาร์ต่อ pip
- Spread คือต้นทุนที่จ่ายทันทีตอนเปิดคำสั่ง ไม่ใช่ตอนปิด
- ยิ่งเทรดถี่ ยิ่งจ่ายโจรค่าธรรมเนียมบ่อย แม้ผลรวมของราคาจะเสมอตัวก็ตาม
Lot คือจำนวนทหารที่เจ้าส่งออกศึก Pip คือหนึ่งก้าวที่สนามรบขยับ ส่วน Spread คือค่าผ่านประตูที่โจรเก็บก่อนกองทัพจะได้ออกเดิน แม่ทัพมือใหม่มักคิดแต่ว่าจะชนะกี่ก้าว แต่ลืมนับว่าตนส่งทหารออกไปกี่คน กองทัพใหญ่เกินตัวแพ้ศึกเดียวก็หมดเมือง
Lot คือหน่วยมาตรฐานที่ใช้บอกขนาดของคำสั่ง โดย 1 standard lot ของทองคำเท่ากับ 100 ทรอยออนซ์ และ 1 standard lot ของคู่เงินหลักเท่ากับ 100,000 หน่วยของสกุลเงินฐาน Pip คือหน่วยการเปลี่ยนแปลงของราคาที่นักเทรดใช้อ้างอิง สำหรับคู่เงินที่มีทศนิยมสี่ตำแหน่งอย่าง EURUSD หนึ่ง pip คือ 0.0001 ส่วน Spread คือผลต่างระหว่าง Ask กับ Bid ณ ขณะนั้น มีหน่วยเป็น pip หรือเป็นดอลลาร์ต่อออนซ์ตามแต่ตลาด และเป็นต้นทุนที่หักจากบัญชีทันทีที่เปิดสถานะ
ทองคำ ถ้าเปิด 0.01 lot ซึ่งเท่ากับ 1 ออนซ์ ราคาขยับขึ้นลง 1 ดอลลาร์ พระคลังจะเปลี่ยนไป 1 ดอลลาร์ ถ้าราคาวิ่งไป 10 ดอลลาร์ ก็คือ 10 ดอลลาร์ และถ้าเผลอเปิด 1.00 lot ซึ่งเท่ากับ 100 ออนซ์ ราคาขยับ 1 ดอลลาร์เท่ากันเป๊ะ แต่พระคลังจะเปลี่ยนไป 100 ดอลลาร์ ฝั่ง EURUSD ถ้าเปิด 0.01 lot ซึ่งเท่ากับ 1,000 หน่วย ราคาขยับ 1 pip คือ 0.0001 คูณ 1,000 หน่วย ได้ 0.10 ดอลลาร์ต่อ pip ถ้าราคาวิ่งไป 20 pip ก็คือ 2 ดอลลาร์
ตัวเลขที่พิมพ์ผิดหนึ่งตำแหน่งคือหายนะเจ้า 0.01 กับ 0.10 ต่างกันสิบเท่า และ 0.01 กับ 1.00 ต่างกันร้อยเท่า ทุกครั้งก่อนกดยืนยัน ให้อ่านช่องขนาดคำสั่งออกเสียงดังๆ หนึ่งรอบ ฮองเฮาทำแบบนี้มาสามปีแล้วและยังทำอยู่ ไม่ใช่เพราะโง่ แต่เพราะเคยพิมพ์ผิดมาแล้ว
ตัวอย่างจริง: ตัวเลขที่ต้องท่องให้ขึ้นใจ
ตารางนี้คือหัวใจของทั้งบท ฮองเฮาอยากให้น้องหญิงจดใส่กระดาษแปะไว้ข้างจอเลยด้วยซ้ำ
ทีนี้มาดูโจรค่าธรรมเนียมกันบ้าง สมมติ Spread ของทองคำอยู่ที่ 0.30 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ถ้าน้องหญิงเปิด 0.01 lot ต้นทุนคือ 0.30 ดอลลาร์ต่อการเปิดหนึ่งครั้ง ฟังดูน้อยมากใช่ไหมเจ้า
แต่ถ้าเทรดวันละ 10 ครั้ง ก็เท่ากับ 3 ดอลลาร์ต่อวัน เดือนหนึ่งมีวันทำการราว 20 วัน รวมเป็น 60 ดอลลาร์ ถ้าพระคลังของเจ้ามี 500 ดอลลาร์ นั่นคือ 12% ของพระคลังหายไปกับค่าผ่านประตูเพียงอย่างเดียว โดยที่ยังไม่นับว่าเทรดถูกหรือผิดเลยสักไม้
ฝั่ง EURUSD ก็เหมือนกัน ถ้า Spread อยู่ที่ 1.2 pip และเปิด 0.01 lot ต้นทุนคือ 0.12 ดอลลาร์ต่อครั้ง ดูเล็กจนไม่รู้สึก แต่มันคือเหรียญที่ตกลงถุงโจรทุกครั้งที่เจ้าเดินผ่านประตู
สุดท้ายคือการคำนวณขนาดกองทัพ สมมติพระคลัง 500 ดอลลาร์ ตั้งกฎว่ายอมเสียได้ไม่เกิน 2% ต่อหนึ่งศึก คือ 10 ดอลลาร์ ถ้าจุดถอยทัพอยู่ห่างจากจุดเข้า 10 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ขนาดที่เหมาะคือ 0.01 lot พอดี เพราะ 1 ออนซ์ คูณ 10 ดอลลาร์ เท่ากับ 10 ดอลลาร์ ตรงกับงบที่ตั้งไว้เป๊ะ
| สินทรัพย์ | ขนาดคำสั่ง | ราคาขยับ | ผลต่อพระคลัง |
|---|---|---|---|
| ทองคำ XAUUSD | 1.00 lot = 100 ออนซ์ | ขยับ 1 ดอลลาร์ | กำไรหรือขาดทุน 100 ดอลลาร์ |
| ทองคำ XAUUSD | 0.01 lot = 1 ออนซ์ | ขยับ 1 ดอลลาร์ | กำไรหรือขาดทุน 1 ดอลลาร์ |
| ทองคำ XAUUSD | 0.01 lot = 1 ออนซ์ | ขยับ 10 ดอลลาร์ | กำไรหรือขาดทุน 10 ดอลลาร์ |
| EURUSD | 1.00 lot = 100,000 หน่วย | ขยับ 1 pip (0.0001) | กำไรหรือขาดทุน 10 ดอลลาร์ |
| EURUSD | 0.01 lot = 1,000 หน่วย | ขยับ 1 pip (0.0001) | กำไรหรือขาดทุน 0.10 ดอลลาร์ |
| EURUSD | 0.01 lot = 1,000 หน่วย | ขยับ 20 pip | กำไรหรือขาดทุน 2 ดอลลาร์ |
ภารกิจนับกองทัพ: ก่อนออกศึกทุกครั้ง แม่ทัพต้องคำนวณว่าจะส่งทหารออกไปกี่คน ลองใส่ราชทรัพย์ที่มี เปอร์เซ็นต์ที่ยอมเสียต่อหนึ่งศึก และระยะห่างจากจุดเข้าถึงจุดถอยทัพ แล้วดูว่าขนาดคำสั่งที่เหมาะสมคือเท่าไหร่ ถ้าตัวเลขที่ได้เล็กกว่าขนาดต่ำสุดที่โบรกเกอร์ยอมให้เปิด นั่นคือสัญญาณว่าศึกนี้ยังไม่ใช่ของเจ้า ให้ถอยกลับไปสนามซ้อมก่อน
พิมพ์ 1.00 แทน 0.01 ตอนตีหนึ่ง
น้องหญิงคนหนึ่งเล่าให้ฮองเฮาฟังด้วยเสียงสั่น คืนนั้นลูกเพิ่งหลับตอนเที่ยงคืนครึ่ง เธอง่วงมากแต่อยากลองสักไม้ ตั้งใจจะพิมพ์ 0.01 แต่มือลั่นเป็น 1.00 แล้วกดยืนยันโดยไม่ได้อ่านซ้ำ
ทองขยับสวนทางไปแค่ 5 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ซึ่งวันนั้นใช้เวลาไม่ถึงสิบนาที แต่เพราะขนาดใหญ่ไปร้อยเท่า ความเสียหายจึงเป็น 500 ดอลลาร์ ไม่ใช่ 5 ดอลลาร์ พระคลังทั้งก้อนหายไปในสิบนาที
สิ่งที่ถูกต้องคือ อย่าส่งคำสั่งตอนสมองล้า ถ้าง่วงแล้วยังอยากทำอะไรกับตลาด ให้เปิดสมุดจดหมายเหตุการศึกมาทบทวนไม้เก่าแทน มันปลอดภัยกว่าและได้ประโยชน์มากกว่า
และให้ตั้งกฎเหล็กในบ้านไว้เลยเจ้า ก่อนกดยืนยันทุกครั้ง ต้องอ่านช่องขนาดคำสั่งออกเสียงหนึ่งรอบ ไม่ว่าจะรีบแค่ไหน ถ้ารีบจนอ่านไม่ทัน แปลว่าไม้นั้นไม่ควรเปิดตั้งแต่แรก
น้องหญิงเปิดคำสั่งทองคำขนาด 0.01 lot ซึ่งเท่ากับ 1 ออนซ์ แล้วราคาวิ่งสวนทางไป 5 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ขาดทุนเท่าไหร่
ต้นทุนต่อไม้ที่ดูเล็กจนไม่รู้สึก คือสิ่งที่ทำให้บัญชีเล็กหมดลงอย่างเงียบที่สุด เพราะมันไม่เคยมาเป็นก้อนใหญ่ให้เราตกใจ มันมาทีละ 0.30 ดอลลาร์ ทุกครั้ง ทุกวัน
นอกจาก Spread แล้วยังมีค่าคอมมิชชั่นในบัญชีบางประเภท และค่าถือข้ามคืนหรือ Swap ที่คิดทุกวันที่ยังไม่ปิดคำสั่ง โบรกเกอร์ที่โฆษณาว่า Spread เป็นศูนย์มักไปเก็บที่ค่าคอมมิชชั่นแทน ให้ดูต้นทุนรวมต่อไม้เสมอ
และข้อสุดท้ายที่สำคัญที่สุด อย่าเพิ่มขนาด Lot เพื่อเอาคืนสิ่งที่เพิ่งเสียไปเด็ดขาด กองทัพที่ใหญ่ขึ้นไม่ได้ทำให้เจ้าอ่านแผนที่แม่นขึ้นแม้แต่นิดเดียว มันแค่ทำให้ศึกหน้าที่แพ้ เป็นศึกสุดท้ายของเจ้า
สรุปคัมภีร์
- Lot คือขนาดคำสั่ง ทองคำ 1 standard lot = 100 ออนซ์ ดังนั้น 0.01 lot = 1 ออนซ์ และราคาขยับ 1 ดอลลาร์ = 1 ดอลลาร์
- EURUSD 1 pip = 0.0001 และ 1 standard lot = 100,000 หน่วย ดังนั้น 0.01 lot = 1,000 หน่วย = 0.10 ดอลลาร์ต่อ pip
- Spread คือส่วนต่างระหว่าง Ask กับ Bid เป็นต้นทุนที่หักทันทีตอนเปิดคำสั่ง ไม่ใช่ตอนปิด
- เทรดถี่แปลว่าจ่ายโจรค่าธรรมเนียมถี่ 10 ไม้ต่อวันบนบัญชี 500 ดอลลาร์ อาจกินพระคลังราว 12% ต่อเดือนโดยยังไม่นับผลของราคา
- ขนาดคำสั่งที่ถูกต้องมาจากงบความเสี่ยงหารด้วยระยะจุดถอยทัพ ไม่ใช่จากความรู้สึกว่าอยากได้เท่าไหร่
- อ่านช่องขนาดคำสั่งออกเสียงทุกครั้งก่อนกดยืนยัน เพราะ 0.01 กับ 1.00 ต่างกันร้อยเท่า
Lot คืออะไร 0.01 lot ทองคำเท่ากับเท่าไหร่
Lot คือหน่วยวัดขนาดของคำสั่งซื้อขาย สำหรับทองคำ 1 standard lot เท่ากับ 100 ทรอยออนซ์ ดังนั้น 0.01 lot จึงเท่ากับ 1 ออนซ์พอดี เมื่อราคาทองขยับ 1 ดอลลาร์ต่อออนซ์ บัญชีของเราจะเปลี่ยนไป 1 ดอลลาร์ ส่วนถ้าเปิด 1.00 lot ราคาขยับเท่ากันจะกลายเป็น 100 ดอลลาร์ ซึ่งใหญ่เกินไปมากสำหรับบัญชีเล็ก
Pip คืออะไร คิดเป็นเงินเท่าไหร่
Pip คือหน่วยการเปลี่ยนแปลงของราคาที่นักเทรดใช้อ้างอิงในตลาดค่าเงิน สำหรับคู่เงินที่มีทศนิยมสี่ตำแหน่งอย่าง EURUSD หนึ่ง pip เท่ากับ 0.0001 เมื่อ 1 standard lot เท่ากับ 100,000 หน่วย หนึ่ง pip จึงมีค่า 10 ดอลลาร์ และถ้าเปิดขนาด 0.01 lot ซึ่งเท่ากับ 1,000 หน่วย หนึ่ง pip จะมีค่า 0.10 ดอลลาร์
Spread คืออะไร โบรกเกอร์ที่โฆษณา Spread เป็นศูนย์ดีจริงไหม
Spread คือส่วนต่างระหว่างราคา Ask ที่ใช้ซื้อกับราคา Bid ที่ใช้ขาย เป็นต้นทุนที่เกิดขึ้นทันทีที่เปิดคำสั่ง จึงเป็นเหตุผลที่หน้าจอติดลบเล็กน้อยตั้งแต่วินาทีแรก ส่วนบัญชีที่โฆษณาว่า Spread เป็นศูนย์ มักไปคิดค่าคอมมิชชั่นต่อไม้แทน จึงไม่ได้แปลว่าฟรี ให้เปรียบเทียบต้นทุนรวมต่อหนึ่งไม้เสมอ และอย่าลืมว่า Spread กว้างขึ้นได้มากในช่วงข่าวแรงหรือช่วงตลาดสภาพคล่องต่ำ
อ่านจบแล้วใช่ไหมน้องหญิง?
กดรับตราประทับ แล้วฮองเฮาจะบันทึกความก้าวหน้าให้
คำศัพท์จากคัมภีร์นี้
คัมภีร์นี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การเทรดมีความเสี่ยง ตัวเลขในตัวอย่างเป็นตัวเลขสมมติเพื่อการเรียนรู้